PHR Analytics

Profit · Health · Runway

Finantsanalüütika ettevõttele

Raamatupidaja näitab, mis juhtus. Meie näitame, mis juhtub edasi.

Rahavoo prognoosid, kasumlikkuse ja investeeringute analüüs Eesti ettevõtetele. Selged numbrid otsuste jaoks: kas palgata, investeerida või võtta laenu.

Küsi pakkumist Vaata hindu

Kolm küsimust, millele iga analüüs vastab

Profit Kas äri teenib raha? Bruto- ja ärirentaablus toodete, klientide ja kanalite kaupa. Näete, mis toob kasumit ja mis seda sööb.
Health Kas firma on terve? Likviidsus, võlakoormus ja käibekapital. Kas suudate arved õigel ajal ära maksta ka siis, kui klient hilineb?
Runway Kui kauaks raha jätkub? 12 kuu rahavoo prognoos stsenaariumitega. Näete kitsaid kuid ette, mitte alles pangakontolt.

Teenused

Iga töö lõpeb raporti ja läbiarutusega, mitte lihtsalt Exceli failiga.

01

Finantsanalüüs juhile

Ettevõtte viimaste aastate numbrid ühes ülevaates, tavakeeles lahti seletatud: mis läheb hästi, mis vajab tähelepanu ja mida teha järgmisena.

  • Kasumlikkus, likviidsus ja võlakoormus
  • Trendid 3–5 aasta lõikes
  • Konkreetsed soovitused
02

Otsuse tasuvusarvutus

Uus töötaja, seade või auto: kas see tasub end ära ja millal? Kui on vaja laenu, võrdleme ka rahastusvõimalusi.

  • Palkamise või investeeringu tasuvus (NPV, IRR, tasuvusaeg)
  • Pangalaenu, liisingu ja omaniku laenu kogukulu võrdlus
  • Selge soovitus: teha või mitte
03

Laenutaotluse pakett

Korralik taotlus kiirendab panga otsust. Paneme kokku rahavoo prognoosi ja maksevõime analüüsi, millega on hea pangahalduri juurde minna.

  • Maksevõime test: milline makse on ohutu
  • 12 kuu rahavoo prognoos stsenaariumitega
  • Laenu teenindamise kattekordaja (DSCR)
04

Rahavoo jälgimine

Iga kuu 3–5 olulisemat näitajat ja lühike kommentaar: kas plaan peab ja kus tuleb reageerida.

  • Plaan vs tegelik
  • Varajane hoiatus kitsaste kuude kohta
  • Sobib jätkuks pärast laenupaketti või tasuvusarvutust

Oleme sõltumatud: me ei vahenda laene ega saa laenuandjatelt vahendustasu. Teenused on mõeldud ettevõtetele.

Hinnad

Fikseeritud hind enne töö algust. Teate täpselt, mida saate ja millal.

Finantsanalüüs juhile

Avalike aruannete põhjal, 3–5 aastat Valmib: 3 tööpäeva 150 €
+ jooksev aasta ja 45-minutiline vestlus Valmib: 5 tööpäeva 250 €

Otsuse tasuvusarvutus

Palkamise tasuvus Valmib: 3 tööpäeva 190 €
Investeeringu tasuvus + rahastuse võrdlus Valmib: 5 tööpäeva 290 €

Laenutaotluse pakett

Maksevõime analüüs Valmib: 3 tööpäeva 190 €
Põhipakett (laen kuni 100 000 €) Valmib: 5 tööpäeva 390 €
Laiendatud (suurem laen, refinantseerimine) Valmib: 7 tööpäeva 590 €

Rahavoo jälgimine

Igakuine ülevaade: 3–5 näitajat + kommentaar Valmib: iga kuu alguses 75 € / kuu

Esimene vestlus (kuni 20 min) on tasuta.

Hinnad on lõplikud, käibemaksu ei lisandu.

Näidisanalüüs

Kasv, mida rahavoog välja ei kandnud

Tervisetoodete tootja Käive 0,5–1 M€ 5 majandusaastat Finantsanalüüs juhile
01
Olukord

Käive kasvas kiiresti ja kasumiaruanne nägi hea välja. Omanikul puudus aga ettevaatav vaade: kui palju raha kasv ise ära sööb.

02
Mida leidsime

Viie aasta aruanded näitasid riski, mida kasumiaruandest ei paistnud.

  • 81% käibest tuli kahelt eksporditurult.
  • Viiendal aastal kukkus ühe turu müük 69%.
  • Ühe aasta 91,9% brutomarginaal oli tootja kohta ebausutav. Märkisime selle andmeveana ega ehitanud sellele järeldusi.
03
Mida soovitasime

Viis tingimust, mis peavad paigas olema enne mahu kasvatamist. Näiteks:

  • Brutomarginaal vähemalt 35%. Odavamaid tellimusi vastu ei võeta.
  • Uued töötajad alles siis, kui kinnitatud tellimused neid kannavad.
  • 30–50% ettemaks tellimuse kinnitamisel.
Mida analüüs ette nägi

Neljanda aasta andmete põhjal küsisime, kas käibekapital kannatab järgmise kasvuhüppe välja. Viienda aasta aruanne näitas, et ei kannatanud.

Arutame teie ettevõtet Täisraporti näidist näitame tutvumisvestlusel.

Kuidas töötame

  1. 1 Tasuta vestlus Kuni 20 minutit: mis otsus teil ees on ja mida peate selleks teadma.
  2. 2 Andmed Raamatupidaja saadab aruanded. Teie ei pea midagi ise kokku panema.
  3. 3 Analüüs Ehitame mudeli ja kirjutame raporti, kus iga eeldus on lahti seletatud.
  4. 4 Läbiarutus Käime tulemused koos läbi ja lepime kokku järgmised sammud.

Raamatupidajale

Teie klient jääb teile.

Me ei paku raamatupidamist, deklaratsioone ega aastaaruandeid. Teeme seda, milleks büroos tavaliselt aega ei jää: prognoose ja otsuste analüüsi. Teie klient saab rohkem väärtust ja teie saate partneri, kes ei konkureeri.

Raamatupidamine Finantsarvestus
  • Vaatab minevikku
  • Kohustuslik ja reguleeritud
  • Väliskasutajale: EMTA, pank, registrid
PHR Analytics Juhtimisarvestus
  • Vaatab tulevikku
  • Vabatahtlik ja vajaduspõhine
  • Omanikule ja juhile otsuste tegemiseks

Mida meil vaja on

Enamiku andmetest saab raamatupidaja. Kogumine võtab tavaliselt 30–60 minutit.

Finantsanalüüs juhile: piisab ettevõtte nimest. Kasutame e-äriregistri avalikke majandusaasta aruandeid, nii et teil pole vaja midagi ette valmistada.

Raamatupidajalt

Aruanded

  • Viimase 2–3 aasta majandusaasta aruanded
  • Jooksva aasta kasumiaruanne ja bilanss kuude kaupa
  • Ostjate ja tarnijate võlgnevuste nimekiri
  • Laenude ja liisingute maksegraafikud
Omanikult

Plaanid

  • Mis otsus on ees ja mis summas
  • Müügiplaan: uued lepingud, hinnamuutused, suurimad kliendid
  • Plaanitud kulud: palkamised, renditõus, investeeringud
  • Investeeringu hinnapakkumised, kui need on olemas
Pangalt

Laenupaketi puhul

  • Laenupakkumine: intress, periood, maksegraafik, tagatised
  • Kovenandid, eriti nõutav laenu teenindamise kattekordaja (DSCR)
  • Panga enda taotlusvorm, kui see on olemas

Kõik andmed ja analüüsid on konfidentsiaalsed ning neid ei jagata kolmandatele isikutele.

Mis otsus teil ees on?

Kirjutage paari lausega, millega tegelete. Vastame kahe tööpäeva jooksul.

info@phranalytics.com